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Helen Tang在《中国离岸峰会》为你解答:海外公司注册及开户新动态

时间: 2019-05-30
来源: 原创:瑞源咨询
作者:
浏览: 412

5月23日上午,瑞源咨询创始人Helen Tang受《中国离岸峰会》主办方邀请,参与专家小组讨论,探讨了近几年备受关注的“海外公司注册、银行开户”等最新重大变化,回答了中国老板们关心的问题。


Helen Tang在《中国离岸峰会》为你解答:海外公司注册及开户新动态

 

自从2010年开办以来,《中国离岸峰会》已经走进了第十个年头,见证了中国人参与全球离岸金融的实战历程。从过去的“简单粗暴,风生水起”,到近几年的“不知所措,观望焦虑”,拥有海外公司、海外资产的中国人,经历了并不平静的十年。

 

这一切都源于一系列的国际国内局势和政策变化。中美贸易战此起彼伏,欧美等国经济局势动荡不安,全世界掀起了“反恐、反洗钱、反避税”的联合行动,参与国家之多、影响范围之大,史无前例

 

看似遥远,但却“针针见血,刀刀到肉”,流出来的,都是你口袋里的真金白银。

 

CRS涉税金融账户信息交换、全球各大银行开展账户尽职调查、海外资产实际受益人信息被披露、大批量公司和个人银行账户被冻结被关闭、VIE架构海外收益被强制汇回征税20%……过去不为人知的“私房钱”,这是要被曝光的节奏。峰会刚刚结束,小编彻夜整理,值得一看!


关注问题【一】

我就注册一家国外公司,现在怎么了?



注册海外公司,是很多中国人做外贸、做投资、持有海外资产的常规动作。

 这两年,不少中国老板很纳闷,过去很简单的事,现在要这要那,签这个文件,填那个表格,甚至还有不帮我注册的。这是怎么了?


Helen Tang分享

这几年,很多海外注册地的政府纷纷出台各项规定,要求协助客户注册公司的服务机构按规定行事。

简单来说,现在帮你注册公司的,得有服务牌照,无牌照经营违法。那些更多的要求、更多的文件和表格,都是政策变化的产物,已经成为事实的规则。

目前,中国内地工商局还没出台类似硬性规定,但随着中国对虚开发票、公司诈骗、税务征收的进一步严查,可能未来的代理记账行业也会发生相同的事。

 

以中国人最常用的,香港公司和新加坡公司为例。

香港Hong Kong

2018年3月,香港政府连续出台法律规定,整顿香港秘书公司多年的乱象。

TCSP:香港信托或公司服务提供者,牌照制度(Trust and Company Service Providers)

SCR:香港公司重要控制人登记册(Significant Controllers Register)


Helen Tang在《中国离岸峰会》为你解答:海外公司注册及开户新动态


 

这是打击虚假信息,打击利用香港账户建立地下钱庄,打击洗钱活动,整顿秘书违规操作的重要动作。这对你有什么影响?了解更多~关注瑞源公众号:RY-Consulting

 

新加坡Singnapore

早在2015年5月,新加坡的注册局ACRA就出台了???公司服务机构CSPs登记管理条例。不得不赞叹,新加坡政府机构对全球趋势的独到眼光和前瞻性。

Helen Tang在《中国离岸峰会》为你解答:海外公司注册及开户新动态


 

为此,新加坡注册局做了三大细致安排:

1. 电子政务系统操作权限

在电子政务方面,新加坡从90年代以来,已经经历过30多年的更新迭代,是全世界为有效率和稳定的政务系统之一,目前,已经实现注册局和税局手续,全流程电子操作。

没有获得注册服务机构Registered Filing Agency牌照的,无法授权新加坡秘书进行公司注册、变更等任何操作,在技术上确保了,不可能出现“无牌照经营”。

2. 发布操作指引Guideline

指导服务机构如何按规定提供服务,按要求对客户背景尽职调查,并保存相关原始记录。

3. 每年上门审核

服务机构每年必须更新牌照,随时迎接政府委托的第三方调查机构,上门调查。所有客户档案原件,必须保存在新加坡办公室备查,且调查之后,会出具评分报告,指导服务机构如何改进服务。

 

 

来补充一点点:

著名的离岸注册地BVI(英属维京群岛),你应该听说过吧,就是那个可以隐秘董事股东信息,当年,陈水扁用来隐藏过家族资产的那种公司。

顶不住欧洲国家清查逃税的巨大压力,2016年4月开始,BVI注册局要求存档离岸公司的董事名册(以前从来没要求过,董事股东信息完全隐匿)。

2018年,为了不被欧盟加入“不合作地区”清单(non-cooperative jurisdictions),不得不出台《经济实质法案》(Economic Substance Code)。

简单来说:这是要对在BVI注册的离岸公司的税务身份,进行重新认定(你公司在BVI注册,但你的税务身份说不定是中国),一旦重新确认好了,就得该交税的交税了。

 

再点看看:<< 听说,离岸公司要交税了?怎么办?


想了解,关注瑞源公众号:RY-Consulting

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关注问题【二】

我就开个国外账户,现在怎么了?



前两年,国内几大银行,如浦发银行、平安银行等纷纷调查离岸账户、关闭账户,到停止新开离岸账户。到这两年,香港各大银行,如汇丰、恒生等纷纷调查账户、大批量注销账户。

“账户突然被注销”、“离岸账户开不了”、“香港银行开户难”给一大批中国老板一场“飞来横祸”。甚至有老板的客户刚打过来的钱,被银行直接“原路返回”,然后账户被无情注销。

从此,中国老板们不仅要担心客户从哪来、钱从哪来,还要操心有没有账户来收钱。

 

Helen Tang分享

海内外银行的巨大变化,受到几个大方面的冲击和影响。

终极影响肯定是来自,全球“反恐、反洗钱、反避税”的联合行动,紧接着经合组织OECD出台的CRS(在中国俗称,金融涉税账户信息自动交换),还有全世界各大银行因为涉嫌洗钱、帮客户逃税、与受制裁国家或人员资金往来等,被美国、法国等国家,重重罚款。于是,银行机构不得不全面清查有问题的账户,提高新开账户的门槛。老板们的难题,就这样被逼“露出水面”。

 

再点看看:<< 史上最全!香港银行开户被拒原因、账户被关闭原因,全面大盘点!

 

截止目前,有超过100个国家地区都加入了CRS,而这些国家的金融机构,包括银行,都不得不对客户的所有个人和公司账户,进行全面而深入的尽职调查,确认这些账户的税务身份。

然后,把不是自己国家税务居民的信息,交给自己国家的税务机关,再交换给其他国家的税务机关,比如,交换给中国的税务总局(是的,中国、香港、BVI、开曼等等都已经加入CRS了)。

 

看看数据:

2017年9月,开启第一次50个国家/地区的CRS信息交换,这些国家追讨回来850欧元的税收。

2018年9月,第二次交换,这次中国也参加了,被追讨回来多少税收——待定


部分已经对CRS有了解的中国老板,心里开始有些慌了,毕竟这是真刀真枪来要钱的”。

 

 

关注问题【三】

离岸公司,再也开不到账户了吗?



峰会现场,一位台下的外国朋友提出了这个问题。

 

Helen Tang分享

与这位朋友稍显悲观的态度相反,对离岸公司运营和开银行账户,我持看好的态度

Helen Tang在《中国离岸峰会》为你解答:海外公司注册及开户新动态


就拿最老牌的百慕大Bermuda来说,离岸公司依据离岸注册地的公司法,注册、管理、运营(百慕大出台的公司法案The Companies Act 1981),已经有几十年的历史,离岸公司Offshore companies是合法存在的实体。

 

之所以,现在很多人“谈离岸变色”,是因为离岸公司的特性,隐匿、灵活等优势带来的不可避免的弊端,比较容易被不法分子利用,发生过一些不良事件,但这不能全盘否定离岸公司的用处。

 

只要按照有关国家、国际组织的规定,按时完善的登记,合法合规的操作,离岸公司开户并没有那么困难

 

举一个真实案例,近期瑞源咨询协助客户成功开户:


中国老板Z总,30岁出头。为了响应国家一带一路的号召,利用自己的行业特长,与中亚的几个国家谈下了业务合作,签署了合同,现在要提供公司账户给客户,收取项目订金。

 Z总,是用自己在阿联酋注册的离岸公司与客户签的合同,现在需要给这个离岸公司开银行账户。但是,问了一大圈,吃了不少“闭门羹”,都被告知,开不了账户,心里确实着急。

 瑞源咨询的资深顾问Summer,在和Z总充分沟通,对公司业务资料评估后,帮他预约了新加坡华侨银行OCBC开立离岸账户,在开户面谈前,Summer对Z总进行了详细的开户指导。

 

在与银行经理的面谈中,Z总自信的展现了自己的专业优势、业务真实性。当天,就获得了银行账户网银编码器(Token),两周后账户成功开通!


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