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刚开账户就被关闭,2018年香港银行开户,大事件看过来!

时间: 2018-12-06
来源: 原创:瑞源HK
作者:
浏览: 166


“我刚去香港开的公司账户,还没收过钱就被关闭了!!”——来自一位广东老板的真实声音

 

2018年,香港银行开户再次成为热议话题,最重要的原因是大批量的香港银行账户被调查和关闭,这个情况直接波及了大批量的中小企业家的香港公司,公司收付款、业务订单等都受到较大影响。瑞源咨询多年来协助中国中小企业家的公司,在香港、新加坡银行开户,有不少前来咨询的客户,以前开立的香港账户被突然冻结或关闭,遇到业务收付款的困难。


刚开账户就被关闭,2018年香港银行开户,大事件看过来!

对于为什么账户被关闭,很多客户不理解其中的缘由。其实,这一切并不是空穴来风,也不是任何暗箱操作,而是2018年香港实实在在的大事件。瑞源咨询带您来看看,今年香港银行账户到底发生了什么?

 

香港:2018年强势打击洗钱及恐怖分子资金筹集

2018年3月起,香港金管局连续修订和发布了,多份关于反恐、反洗钱的官方行动文件,任何涉嫌的香港银行等金融机构的相关处罚、银行交易检查和监察、可疑交易举报等等方面,可见,2018年,香港政府对于本地金融机构的监管和监察力度前所未有的强势。

 

今年,对于香港金融机构的交易监察,成为实实在在的日常行动,香港的高级警司会介入香港银行的交易数据,进行监察,一旦发现任何涉嫌交易,银行就有可能被罚款。

刚开账户就被关闭,2018年香港银行开户,大事件看过来!

(2018年香港金管局发布的多份监管规定)

 

 

其实,自201241日起,《打击洗钱条例》在香港生效,香港和其他很多国家和地区一样,逐步开始加强了对金融机构的尽职调查。

刚开账户就被关闭,2018年香港银行开户,大事件看过来!

(来源:证券及期货事务监察委员会)

 

而今年香港的金融机构监管,有以下三大特点:

一. 审查过程严

香港许多的银行都纷纷设立的专门的审查部门,在香港银行申请开户,无论是银行内部的审查,还是金融管理专员,对于银行账户的持有人资料,进行了更加严格的审核。

比如,开户公司提供的业务往来证明文件中的海运提单Bill of lading,银行审核人员可能会用每一份的运单号在海运公司官网进行查核,以确定真实性。

 

二. 波及范围广

一旦某个银行账户涉嫌洗钱或者出现涉税问题,与这个账户有交易往来的账户,都有被关闭的可能,这种情况同样也出现在内地银行对离岸账户的审查中。

比如,A公司与欧洲的B客户有业务往来,B客户在中国有许多供应商,B客户其中一个中国供应商涉嫌洗钱,则A公司的银行账户也会被强制关闭,即使A公司完全没有任何涉嫌洗钱等问题。

 

三. 打击力度大

瑞源咨询在之前的文章中汇总过,从2012年到2017年全世界多家银行因为涉嫌洗钱、与敏感地区交易等问题,被处于数十亿美金的巨额罚单。详情见前文“为什么?现在香港银行开户这么难,新加坡银行开户却容易?

近几年,在香港,也有多家银行被处以数百万港币的罚款。银行等金融机构,为了配合政府打击洗钱和恐怖分子资金,在真金白银罚款的罚款面前,银行也不得不想尽办法规避风险。

近几年,被香港金管局罚款的部分机构,如下:

l  印度国家银行香港分行,被罚款750万港币;

l  上海商业银行有限公司,被罚款500万港元;

l  Coutts & Co AG, Hong Kong Branch,被罚款700万罚款;

刚开账户就被关闭,2018年香港银行开户,大事件看过来!

刚开账户就被关闭,2018年香港银行开户,大事件看过来!

刚开账户就被关闭,2018年香港银行开户,大事件看过来!

(文字、图片来源:香港证监会、香港金管局等)

 

 


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